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理财人才至少得翻倍才能满足需求
作者:汇博人才网 时间:2007/8/29 阅读:751次
      个人理财专业人才的短缺,正成为制约国内各商业银行发展理财业务的瓶颈。香港银行学会行政总裁梁嘉丽日前在“专业财富管理师(CFMP)考试认证推介会”上透露,她与内地银行接触的过程中,各银行纷纷表示,理财人才数量至少应在现有基础上翻一倍才能满足需求。

股市、基金市场的火爆,使得许多习惯于把钱存到银行的人突然发现,原来还有这么多其他的投资渠道。在投资股市等资本市场以外,许多稳健型投资者开始购买各种理财产品。但个人如何选择、组合适合自己的投资产品实现利润最大化,这些使百姓对银行工作人员的服务内容提出了更高要求。

“东亚银行年初在内地还只有1500名员工,如今已达到了2100人。”东亚银行(中国)副行长兼个人财务与财富管理主管林志民博士说,全部员工都要接受财富管理方面的培训。他们可能都要为客户提供理财业务咨询等服务。

“其他外资银行也在不断扩张员工规模。”林志民说,再加上很多中资银行不断推出理财业务,市场对理财人才的需求短期内难以减弱。

有专家估计,国内理财市场规模远远超过1000亿元,理财师行业有20万人的缺口。

林志民表示,普通的理财人才还不算太缺,银行等金融机构最缺的是有经验的财富管理师。他们应该有财富策划和管理能力,而不是仅仅销售理财产品。

据了解,目前国内银行和金融机构推出的理财服务,主要还停留在咨询的水平上,并不能为客户提供真正的增值服务。这些从事个人理财工作的人员,往往是被抽调的业务骨干,经过短期培训后上岗。他们在个人理财尤其是在高端理财领域,和市场要求差距非常大。

梁嘉丽说,一名专业的理财人员,必须具备广泛、专业系统的金融知识,同时通晓各种金融商品和投资工具,了解国际国内金融形势的综合专家。一名获得资格认证的“专业”财富管理师,不但拥有专业的理财知识和技能,而且具备正确的理财观念和严格的职业操守。这类精英将是各大银行引“才”的目标。

“全球已有近9万名国际金融理财师(CFP)为银行客户提供专业理财服务,但CFP培训认证在中国才刚刚起步。”中国人民银行副行长吴晓灵两年前在“金融理财在中国”活动启动仪式上表示,这与我国理财产品丰富、居民理财需求增长的现状并不相称。

2005年8月,中国金融教育发展基金会启动了国际金融理财师(CFP)和金融理财师(AFP)培训认证工作。金融理财师的作用是,正确分析和评估客户的财务状况,根据客户的风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后,可申请参加CFP资格考试。

资料显示,去年11月,全国首批获CFP认证的总人数仅为488人。

截至今年5月,共有6494人取得了AFP认证资格,980人取得了CFP认证资格,51人取得了EFP(金融理财管理师)认证资格。目前获得CFP的人员在金融机构个人理财部门已成为业务骨干,各大银行以此作为衡量其理财经理的基本标杆,CFP认证成了入行门槛。



理财人才至少得翻倍才能满足需求

2007-08-28
本报记者 郭永刚
个人理财专业人才的短缺,正成为制约国内各商业银行发展理财业务的瓶颈。香港银行学会行政总裁梁嘉丽日前在“专业财富管理师(CFMP)考试认证推介会”上透露,她与内地银行接触的过程中,各银行纷纷表示,理财人才数量至少应在现有基础上翻一倍才能满足需求。
股市、基金市场的火爆,使得许多习惯于把钱存到银行的人突然发现,原来还有这么多其他的投资渠道。在投资股市等资本市场以外,许多稳健型投资者开始购买各种理财产品。但个人如何选择、组合适合自己的投资产品实现利润最大化,这些使百姓对银行工作人员的服务内容提出了更高要求。

“东亚银行年初在内地还只有1500名员工,如今已达到了2100人。”东亚银行(中国)副行长兼个人财务与财富管理主管林志民博士说,全部员工都要接受财富管理方面的培训。他们可能都要为客户提供理财业务咨询等服务。

“其他外资银行也在不断扩张员工规模。”林志民说,再加上很多中资银行不断推出理财业务,市场对理财人才的需求短期内难以减弱。

有专家估计,国内理财市场规模远远超过1000亿元,理财师行业有20万人的缺口。

林志民表示,普通的理财人才还不算太缺,银行等金融机构最缺的是有经验的财富管理师。他们应该有财富策划和管理能力,而不是仅仅销售理财产品。

据了解,目前国内银行和金融机构推出的理财服务,主要还停留在咨询的水平上,并不能为客户提供真正的增值服务。这些从事个人理财工作的人员,往往是被抽调的业务骨干,经过短期培训后上岗。他们在个人理财尤其是在高端理财领域,和市场要求差距非常大。

梁嘉丽说,一名专业的理财人员,必须具备广泛、专业系统的金融知识,同时通晓各种金融商品和投资工具,了解国际国内金融形势的综合专家。一名获得资格认证的“专业”财富管理师,不但拥有专业的理财知识和技能,而且具备正确的理财观念和严格的职业操守。这类精英将是各大银行引“才”的目标。

“全球已有近9万名国际金融理财师(CFP)为银行客户提供专业理财服务,但CFP培训认证在中国才刚刚起步。”中国人民银行副行长吴晓灵两年前在“金融理财在中国”活动启动仪式上表示,这与我国理财产品丰富、居民理财需求增长的现状并不相称。

2005年8月,中国金融教育发展基金会启动了国际金融理财师(CFP)和金融理财师(AFP)培训认证工作。金融理财师的作用是,正确分析和评估客户的财务状况,根据客户的风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后,可申请参加CFP资格考试。

资料显示,去年11月,全国首批获CFP认证的总人数仅为488人。

截至今年5月,共有6494人取得了AFP认证资格,980人取得了CFP认证资格,51人取得了EFP(金融理财管理师)认证资格。目前获得CFP的人员在金融机构个人理财部门已成为业务骨干,各大银行以此作为衡量其理财经理的基本标杆,CFP认证成了入行门槛。
来源:中青在线
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